Témoignages
Des personnes de 40 ans et plus, résidant en Valais et en Suisse romande, qui ont pris le temps de regarder leur horizon financier avec nous.
← Retour à l'accueilParoles de participants
Christine Fellay
Sion, Valais · Première Observation
J'avais toujours repoussé ce genre de démarche, un peu intimidée par la terminologie. Les deux soirées m'ont permis de replacer mes questions dans un cadre que je comprends. La carte imprimée que j'ai ramenée chez moi est encore sur mon bureau — j'y reviens régulièrement.
Avril 2025
Michel Bonvin
Sierre, Valais · Cartes du Ciel
La soirée sur la transmission familiale m'a vraiment apporté quelque chose. C'est un sujet qu'on évite souvent, et le fait de l'aborder dans un petit groupe, avec une personne qui connaît les règles valaisannes, m'a aidé à comprendre ce que je dois encore clarifier avec un notaire. Le programme ne remplace pas un conseil individuel, mais il prépare mieux à y aller.
Mars 2025
Anne-Lise Germanier
Martigny, Valais · Programme Annuel
J'ai opté pour le Programme Annuel après avoir hésité. Ce qui a fait la différence, c'est le dossier personnel : savoir que quelqu'un tient à jour un document qui me représente, et qu'on en parle à chaque trimestre, ça change la façon dont j'aborde mes propres décisions. L'accès aux soirées Cartes du Ciel est un plus réel.
Avril 2025
Jean-Claude Moret
Fully, Valais · Première Observation
Je travaille à mon compte depuis vingt ans et je n'avais jamais vraiment compris comment mon deuxième pilier était structuré. En deux soirées, j'ai mieux compris ma situation que lors de toutes mes rencontres précédentes avec ma banque. La différence, c'est qu'ici personne ne vend rien.
Février 2025
Nathalie Zumofen
Viège, Haut-Valais · Cartes du Ciel
La soirée consacrée à la fiscalité cantonale était dense — beaucoup d'informations à digérer. Mais la carte imprimée remise à la fin m'a permis de relire à tête reposée et de poser mes propres questions à mon fiduciaire ensuite. Les soirées préparent bien à d'autres démarches.
Mars 2025
Philippe Bérard
Monthey, Valais · Programme Annuel
Ma femme et moi avons suivi le Programme Annuel ensemble. Pouvoir discuter de sujets concrets — notre immeuble locatif, les piliers respectifs, la question de la retraite anticipée — avec quelqu'un de compétent et sans ordre du jour commercial, ça n'a pas de prix. On renouvelle pour l'année prochaine.
Avril 2025
Parcours
Des situations réelles, présentées de façon anonyme, pour montrer comment les programmes sont utilisés dans la pratique.
Situation de départ
Femme de 47 ans, architecte indépendante à Martigny depuis 2009. Pas de caisse de pension, pas de 3e pilier régulier. Consciente du problème, sans savoir par où commencer.
Le programme
La Première Observation a permis d'identifier les lacunes. Elle a ensuite opté pour le Programme Annuel pour suivre le processus de régularisation progressif avec un conseiller individuel.
Ce qu'elle en dit
"Je savais que je devais m'occuper de ça depuis des années. Avoir quelqu'un qui garde le fil tout au long de l'année m'a donné la structure qui me manquait pour avancer."
Situation de départ
Couple de 52 et 55 ans à Sion. Propriétaires d'un appartement locatif qu'ils envisagent de vendre. Incertains sur les conséquences fiscales et sur les options de réemploi des fonds.
Le programme
Les soirées consacrées à la fiscalité et à l'immobilier leur ont fourni un cadre de lecture. Ils ont pu poser leurs questions précisément à leur notaire et à leur régie ensuite.
Ce qu'ils en disent
"On est arrivés au programme sans savoir ce qu'on ne savait pas. On est repartis avec les bonnes questions. Ça nous a évité de prendre une décision trop vite."
Situation de départ
Homme de 49 ans, chef de projet dans l'industrie à Monthey. Préoccupé par la retraite, mais rebutté par la complexité des explications reçues de son employeur et de sa banque.
Le programme
La première soirée a permis de comprendre son certificat LPP. La seconde a porté sur les options disponibles pour la décennie à venir. La note de suivi reçue un mois après a fait l'objet d'une discussion avec son conseiller bancaire.
Ce qu'il en dit
"En deux soirées, j'ai compris mon certificat LPP pour la première fois. Quelque chose que j'avais dans un tiroir depuis des années et que je n'avais jamais vraiment lu."
En chiffres
340+
Participants depuis 2019
4.6/5
Note moyenne 2024
68 %
Participants fidèles sur 2 programmes
6
Années d'activité continue
Téléphone
+41 27 723 56 14Courriel
[email protected]Adresse
Avenue de la Gare 41
1920 Martigny, Valais
Horaires
Lun–Ven 9h–17h30
Soirées sur rdv
Les prochaines soirées ouvertes sont accessibles sur inscription. Contactez-nous pour connaître les dates disponibles et le programme qui correspond à votre moment.
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